衡水冀州丰源村镇银行

关于2023年度信息披露的报告

依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露办法等有关法律法规相关规定，本行对2023年度经营情况进行披露，内容如下：

一、基本情况简介

（一）基本情况

注册名称：衡水冀州丰源村镇银行股份有限公司

法定代表人：王保君

注册资本：3960万元

注册地址：河北省衡水市冀州区冀州镇冀新西路138号

邮政编码：053200

联系电话：0318-5258509

（二）其它有关信息

批准成立日期：2018年5月21日

金融许可证机构编码：S0106H313110001

注册登记日期：2018年6月6日

经营范围：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务（借记卡），代理发行、代理兑付和承销政府债券，代理收付款项和代理保险业务，买卖政府债券和金融债券，以及经银行业监督管理机构批准的其它业务。

二、财务会计报告

（一）财务情况

（二）会计报表及审计报告（见附件）

三、风险管理状况

本着全面构建风险管理体系和组织架构，不断改善风险管理水平，提高抗风险能力，对可能造成重大影响的风险因素力求做到事前预警、事中监控、及时化解，努力实现对本行经营的全过程﹑动态的风险管理，以有效防范和化解面临的风险。

（一）资本充足率等监管性指标情况

截至2023年12月31日，核心一级资本净额1277.19万元，一级资本净额1277.19万元，资本净额1492.04万元，信用风险加权资产23834.50万元，操作风险加权资产1404.23万元，资本充足率为5.91%，核心资本充足率为5.06%，流动性比例为347.04%，符合监管指标要求。

（二）信用风险情况

实行五级分类法对贷款进行管理，优化信贷资产结构，建立贷款信用风险控制长效机制，防范贷款信用风险；严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度，从源头上防范信用风险；根据贷款规模和信用风险程度，按有关规定计提贷款损失准备，增强抗御风险的能力。截至2023年12月31日，不良贷款率1.34%，贷款拨备比率2.07%，以上指标均达到监管要求，且风险可控。

（三）操作风险管理状况

高度重视合规思想教育，弘扬合规创造价值理念，扎实推进合规文化建设；加强政治思想教育和员工行为排查，及时掌握和了解员工的思想动态，有效防范道德风险；强化流程控制，规范操作，严格流程控制，切实提高员工合规意识。

（四）其他风险管理状况

流动性风险方面，已与发起行签订《流动性风险及重大风险支持协议》，与深州、枣强、景县三家衡水辖内丰源系村镇银行签订《流动性互助协议》。定期开展压力测试，确保现金供应和资金流动性；市场风险方面，建立了科学有效的利率定价机制，并成立了利率定价委员会，依据市场竞争环境、同业存款挂牌利率等确定存款利率，依据贷款的资金成本、信用风险等因素合理制定贷款利率。

四、公司治理

（一）公司治理概况

实行例会制度，定期听取高级管理人员履职情况，每周调度部门中层工作情况，及时对全行的业务发展、风险控制、市场定位进行了解并提出意见建议，逐步提升公司的经营管理水平。坚持以“三会一层”为抓手，逐步提升履职的专业性和有效性。对“三重一大”事项集体研究，初步形成了架构清析，职责明确的“三会一层”治理框架。2023年共召行务会60余次，召开股东大会1次，董事会5次，审议通过了31项议案，形成31项决议。

（二）股本金构成情况

单位：万股、％

（三）报告期内股东大会召开情况

报告期内，2023年度，共召开了股东大会1次。2023年4月22日召开2022年度股东大会，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度经营管理情况报告》、《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度财务决算和2023年度财务预算情况的报告》等18项议案。

（四）报告期内董事会构成及工作情况

董事会成员共5人，其中董事长一名，基本情况如下：

报告期内，2023年度，董事会召开会议5次，2023年1月11日召开2023年第一次临时董事会会议，审议并通过了《关于选举王保君为衡水冀州丰源村镇银行第二届董事会董事长的议案》1项议案。2023年4月22日召开第二届董事会第七次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度经营管理情况报告》《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度财务决算和2023年度财务预算情况的报告》《衡水冀州丰源村镇银行关于2023年业务发展规划的报告》《衡水冀州丰源村镇银行董事会2022年工作报告》《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度信息披露的报告》《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度董事、监事履职评价报告》等21项议案。2023年6月6日召开2023年第二次临时董事会会议，审议并通过了《关于车华男同志辞去衡水冀州丰源村镇银行风险合股部经理的议案》《关于拟聘任王帅兵为衡水冀州丰源村镇银行股份有限公司风险合规部经理的议案》2项议案。2023年7月14日召开第二届董事会第八次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银2023年上半年经营管理情况报告》《衡水冀州丰源村镇银行董事会2023年上半年工作报告》《衡水冀州丰源村镇银行关于调整董事会下设委员会的议案》《关于调整董事会下设各专门委员会委员的议案》《衡水冀州丰源村镇银行股份有限公司抵债资产管理办法》5项议案。2023年10月25日召开第二届董事会第九次会议，开展学习《衡水冀州丰源村镇银行股份有限公司董事会议事规则》《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》学习活动。全体董事恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护本行和全体股东及存款人的利益。

董事会下设关联交易控制委员会、风险管理与审计委员会、提名与薪酬委员会、三农与小微企业金融服务战略发展委员会，消费者权益保护委员会，委员会能够严格履行工作职责。

（五）报告期监事会构成及工作情况

监事会有成员3人，其中：监事长1人，职工监事1人，股东监事1人，基本情况如下：

报告期内，2023年度，监事会召开常规例会4次，2023年4月22日召开第二届监事会第七次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行2022年度监事会工作总结》《衡水冀州丰源村镇银行关于2022年度内部控制评价的报告》等6项议案。2023年7月14日召开第二届监事会第八次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行监事会2023年上半年工作报告》《关于开展银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）学习活动》等2项议案。2023年10月27日召开第二届监事会第九次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行关于2023年度关联交易内部审计的报告》的议案。2023年12月28日召开第二届监事会第十次会议，审议并通过了《衡水冀州丰源村镇银行关于2024年度稽核检查工作计划》《关于修改衡水冀州丰源村镇银行监事会议事规则(草案）的议案》等2项议案。2023年度共召开1次临时会议，2023年12月5日召开临时会议，审议通过了《关于史巍娜通知提名衡水冀州丰源村镇银行监事会监事、监事长的议案》等3项议案。全体监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责，有效的行使了监督职能。   

监事会下设提名委员会和监督委员会，委员会能够严格履行工作职责。

（六）报告期内高级管理层成员构成及其基本情况

高级管理层设行长一名，副行长一名，基本情况如下：

（七）报告期内部门与分支机构设置情况

根据业务发展和经营管理的需要，本行设置综合管理部、业务发展部、风险合规部三个部门，下辖营业部、兴华支行、南午支行三家网点。

五、年度重大事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

六、其他披露事项

（一）支农支小业务开展情况

1.金融支持小微企业

截至2023年12月末，单户授信1000万以下小微企业贷款余额为18391.30万元，比年初增加6770.98万元，增速58.27%，低于各项贷款增速58.65个百分点；小微企业较年初增加142户；小微企业不良贷款率0%，低于各项贷款不良贷款率1.34个百分点；单户授信1000万以下小微企业贷款利率为7.25%，较年初减少0.46%；小微企业户均贷款余额58.20万元，比年初减少8.58万元。

2.支持乡村振兴，涉农贷款基本情况

截至2023年12月末，涉农贷款余额为2463.20万元，占比8.36%，46户，52笔，较年初增加569.20万元，增长率为30.05%，其中非农户个人贷款43户，48笔，余额2228.20万元；城市企业涉农贷款3户，4笔，贷款余额235万元。

（二）关联交易情况

1．报告期内，无资金上存主发起行，暂无主发起行对我行的资金支持情况。

2．报告期内，未发生关联交易。

（三）消费者权益保护开展情况

董事会设有消费者权益保护委员会，规定董事会承担消费者权益保护工作的最终责任，监事会对董事会、高级管理层开展消费者权益保护工作履职情况进行监督。

报告期内，我行无投诉情况。

附件：衡水冀州丰源村镇银行2023年审计报告

衡水冀州丰源村镇银行股份有限公司董事会

              2024年2月5日